غرامات FCA باركليز £ 284432000 لإخفاقات الفوركس تاريخ النشر: 20/05/2015 آخر تعديل: 20/05/2015 السلطة السلوك المالية (FCA) وفرض غرامة مالية من 284432000 £ على بنك باركليز (باركليز) لفشله في السيطرة على الممارسات التجارية في لصرف العملات الأجنبية (الفوركس) التجارية في لندن. وهذا هو أكبر غرامة مالية فرضت من أي وقت مضى من قبل الهيئة الاتحادية للجمارك، أو سابقتها هيئة الخدمات المالية (FSA). فشل بنك باركليز كاف للسيطرة على أعمال FX منه هو خطير لا سيما في ضوء تأثيرها المحتمل على الأهمية النظامية السوق الفورية FX. حدثت إخفاقات في جميع أنحاء بنك باركليز التداول صوت لندن FX الأعمال، تتجاوز G10 بقعة تداول العملات الأجنبية إلى EM بقعة تداول العملات الأجنبية والخيارات والمبيعات، وتقويض الثقة في النظام المالي في المملكة المتحدة، ووضع سلامتها للخطر. وقال فيليبو جورجينا، مدير الهيئة الاتحادية للجمارك بالوكالة التنفيذ والإشراف السوق: "هذا هو مثال آخر على شركة السماح للممارسات غير مقبولة لتزدهر في قاعة التداول. وبدلا من معالجة المخاطر الواضحة المرتبطة أعمالها باركليز سمح لثقافة لتطوير والتي وضعت مصالح الشركة قبل مصالح عملائه والتي تقوض سمعة . وسلامة النظام المالي في المملكة المتحدة 160؛ الشركات يجب التدقيق في أنظمتها الخاصة والثقافات لضمان أنها تجعل جيدة على وعودهم لتسليم التغيير " فيديو: ملخص لحالة بنك باركليز بين 1 يناير 2008 و 15 أكتوبر 2013، كانت نظم بنك باركليز والرقابة على أعمال FX لها غير كافية. أعطت هذه الإخفاقات التجار في تلك الشركات الفرصة للانخراط في السلوكيات التي تضع مصالح باركليز "قبل مصالح عملائها، المشاركين الآخرين في السوق والنظام المالي في المملكة المتحدة على نطاق أوسع. وتشمل هذه السلوكيات غير لائق تقاسم المعلومات حول أنشطة العملاء ومحاولة للتلاعب أسعار العملات بالعملات الأجنبية، بما في ذلك بالتواطؤ مع التجار في شركات أخرى، في الطريقة التي يمكن العيب هؤلاء العملاء والسوق. وباركليز وغيرها من الشركات تشارك بالفعل في برنامج الإصلاح على مستوى الصناعة للتأكد من أنها تعالج الأسباب الجذرية للفشل في الأعمال FX والتي رفع المعايير. كجزء من برنامج الإصلاح، والإدارة العليا في بنك باركليز وغيرها من الشركات يجب أن تتحمل المسؤولية عن تقديم التغييرات الضرورية. فشل بنك باركليز وكانت الضوابط باركليز "على الأعمال FX لها غير كافية وغير فعالة. وهي تعتمد في المقام الأول على الجبهة FX المكاتب التجارية لتحديد وتقييم وإدارة المخاطر ذات الصلة - ولكن فشل المكتب الأمامي لالتقاط على المخاطر الواضحة المرتبطة السرية، وتضارب المصالح والسلوك تاجر. وكان بعض المسؤولين عن إدارة المكاتب الأمامية علم و / أو في أوقات المشاركين في هذا سوء السلوك، مما يعكس عدم تضمين قيم وثقافة الحق في FX بنك باركليز الأعمال. فشل الرقابة والمخاطر وظائف بنك باركليز للطعن الفعال لإدارة هذه المخاطر في الأعمال التجارية FX. باركليز تشارك في التواطؤ فيه التجار من مختلف البنوك، بما في ذلك بنك باركليز، تشكيل مجموعات متماسكة ضيق وبثها عبر أنظمة الرسائل الإلكترونية بما في ذلك غرف الدردشة. ووصفت جماعات معينة أنفسهم أو وصفت من قبل الآخرين باستخدام عبارات مثل "اللاعبين" - دردشة أحد المشاركين الغرفة المشار إليها نفسه والآخرين في غرفة دردشة باسم "الفرسان 3" وعلق "كلنا نموت معا". ساعدت المعلومات التي حصلت عليها من خلال هذه المجموعات التجار تحديد استراتيجيات التداول الخاصة بهم. وبعد ذلك حاول التلاعب معدلات الإصلاح والعميل أوامر الزناد "وقف الخسارة" (والتي صممت للحد من الخسائر قد تواجه العميل إذا تعرضت لتحركات أسعار العملات السلبية). هذا التجار المعنيين محاولة للتلاعب في سعر العملة ذات الصلة في السوق، على سبيل المثال، للتأكد من أن المعدل الذي البنوك وافقت على بيع عملة معينة لعملائها أعلى من متوسط المعدل الذي كان قد اشترى تلك العملة في السوق لضمان ربح بنك باركليز. 'يعني أيضا فشل الرقابة التي التجار أتيحت له الفرصة للاستفادة بنك باركليز بنك باركليز المراكز التجارية في خيارات FX بمحاولة التلاعب الإصلاح أو بقعة أسعار السوق FX لمنع عملاء بنك باركليز من تلقي الدفع عموميات من الخيارات التي قد تم شراؤها من باركليز. كما وجدت FCA أمثلة على تقاسم غير مناسب من المعلومات السرية من قبل التجار FX بقعة وموظفي المبيعات، بما في ذلك هوية العميل وتبادل المعلومات حول أوامر العميل. الكشف عن هذه التفاصيل أعطى المشاركين الآخرين في السوق مزيد من المعلومات عن نشاط عملاء بنك باركليز من أنها لولاها لكان، وخلق إمكانيات كبيرة لحساب العميل. أوجه القصور في FX بنك باركليز الأعمال لا تزال قائمة على الرغم من الإخفاقات رقابة مماثلة فيما يتعلق يبور وتحديد الذهب، والتي كانت موضوع إجراءات الإنفاذ السابقة FSA وFCA. على الرغم من باركليز جعلت بعض التحسينات التالية هذه إجراءات الإنفاذ، فإنه فشل في اتخاذ خطوات كافية لمعالجة الأسباب الجذرية الكامنة وراء الفشل في الأعمال FX لها. عقوبة مالية استقر باركليز في المرحلة الثانية من التحقيق الهيئة الاتحادية للجمارك، والمؤهلة للحصول على خصم 20٪ - بدون هذا، فإن FCA فرضت غرامة مالية من 355540000 £. لقد عملنا بشكل وثيق مع المنظمين أخرى في الولايات المتحدة بشأن هذه القضية بما في ذلك لجنة السلع الآجلة (CFTC)، وبنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك، وإدارة ولاية نيويورك للخدمات المالية (NYDFS)، وزارة العدل الأمريكية ( وزارة العدل). وكان بنك باركليز مفتوحة وتعاونية مع الهيئة الاتحادية للجمارك خلال هذا التحقيق وخصصت موارد كبيرة لتحسين ممارسات أعمالها والضوابط المصاحبة لها. ملاحظات للمحررين الإشعار النهائي لبنك باركليز وملخص سوق الفوركس ومثال على محاولات التلاعب في بنك باركليز. سوق الفوركس هو واحد من أكبر والأكثر سيولة الأسواق في العالم مع متوسط حجم التداول اليومي من 5300000000000 $، 40٪ من الذي يقام في لندن. السوق الفورية FX هو تستخدم سوق وبقعة FX الجملة المقاييس المالية (المعروف أيضا باسم "إصلاحات") لتحديد القيمة النسبية للعملتين. وتستخدم إصلاحات من قبل مجموعة واسعة من الشركات المالية وغير المالية، على سبيل المثال للمساعدة في تقييم الأصول أو إدارة مخاطر العملة. خيار FX يعطي المشتري الحق، وليس الالتزام، لشراء أو بيع كمية مجموعة من العملات بمعدل المحدد أو قبل الموعد المتفق عليه. أنواع معينة من الخيارات لا يجوز تفعيل او تعطيل إذا كان زوج العملة في مسألة يتداول بمعدل معين في السوق. ويتعرض مقدمي خيار التحركات في سعر FX بقعة لمدة الخيار، وسوف تشتري عادة أو بيع هذا الزوج من العملات في السوق من أجل إدارة هذه المخاطر. يمكن للشركات جعل مشروعة على ربح أو خسارة خلال إدارة المخاطر الناجمة عن أوامر العميل من خلال تداول المرتبطة بها. ومع ذلك، محاولات التلاعب بقعة المعايير FX أو معدلات التداول اليومي غير مقبولة كليا. على الرغم من أن التداول بالعملات الأجنبية وغير المنظم خلال الفترة قيد التحقيق، ويتم الاعتراف على نطاق واسع على أهمية شركات إدارة المخاطر المرتبطة مع الشركات FX من خلال أنظمة وضوابط فعالة في رموز الصناعة. يجب على جميع الشركات المنظمة بتحديد وتقييم وإدارة المخاطر التي تشكل أعمالهم في الأسواق التي تعمل فيها والحفاظ على سلامة السوق، سواء تم أو لم يتم تنظيم تلك الأسواق. الإشعار النهائي والملاحظات الختامية للحالات إنفاذ ضد باركليز فيما يتعلق يبور وتحديد الذهب. وهذا هو أكبر غرامة مالية فرضت من أي وقت مضى من قبل الهيئة الاتحادية للجمارك أو FSA وهي 15 فرضها على الشركات لسوء السلوك القياسي ستة منها، بما في ذلك هذه الحالة، تتعلق FX. عقوبات FCA المفروضة على الشركات الأخرى عن فشل FX في 12 نوفمبر 2014. وسيتي بنك £ 225575000 (358 مليون $)، بنك HSBC بي £ 216363000 (343 مليون $)، جي بي مورغان تشيس بنك NA £ 222166000 (352 مليون $)، ورويال بنك أوف سكوتلاند 217،000،000 £ (344 مليون $) وUBS AG 233814000 £ (371 مليون $). يصف بقعة FX يتم تحويل الصرف بين عملتين (زوج العملة)، حيث بلغ سعر (سعر الصرف) يتم الاتفاق اليوم والملكية بعد ذلك بوقت قصير (عادة يومي عمل من تاريخ التجارة). العملات G10 هي الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري والدولار الاسترالي والدولار النيوزيلندي والدولار الكندي، الكرونة النرويجية والكرونا السويدية. خلال الفترة المعنية تم احتساب 4:00 الإصلاح WM لرويترز في إشارة إلى النشاط التجاري على وجه الخصوص منصات الوساطة الإلكترونية خلال نافذة دقيقة واحدة (أو "فترة الإصلاح") قبل 30 ثانية و 30 ثانية بعد 04:00. ويستند الإصلاح البنك المركزي الأوروبي على المعلومات المتبادلة بين البنوك المركزية المختلفة كل يوم، وتقوم على نشاط التداول على منصة الوساطة الإلكترونية في وقت الإصلاح. يوصف هذا النوع من الإصلاح بأنه "فلاش" الإصلاح - إصلاح أن يعكس سعر الصرف في تلك اللحظة بالذات في الوقت المناسب. أمثلة من رموز الصناعة ذات الصلة وتشمل المنتجات Code160 غير الاستثمار؛ 160؛ 160؛ 160؛ وقانون ACI النموذجي. 160؛ الهيئة الاتحادية للجمارك يتصرف بالفعل إلى رفع المعايير في هذه الصناعة، مع برنامج الإصلاح الرقابي واسعة للشركات واستعراضات محددة من مدى فعالية الشركات تقلل من مخاطر التجار التلاعب المعايير وضمان عدم إساءة استخدام المعلومات السرية. وبالإضافة إلى ذلك، أعطيت FCA القوى لتنظيم 04:00 مؤشر WM رويترز من 1 أبريل 2015. محاولة أو التلاعب الفعلي لأي معايير التنظيم هو الآن جريمة جنائية، والتي يمكن أن تجتذب عقوبة السجن لمدة تصل إلى سبع سنوات. في أبريل 2014، أعلنت الهيئة الاتحادية للجمارك انها ستعيد النظر في مدى فعالية: شركات تقلل من مخاطر التجار التلاعب المعايير. شركات ضمان سرية المعلومات التي يتلقونها في جزء واحد من الأعمال لا يستخدم من قبل منطقة عمل آخر بطريقة تعسفية. و شركات تتحكم تضارب المصالح التي يمكن أن توجد بين التزامات العملاء والمبيعات والمراكز التجارية التي يتخذونها. كما أننا نقوم باستعراض امتثال الشركات فيما وائح ليبور، وسعر الفائدة بين البنوك في لندن عرض، والتي أدخلت في أبريل 2013 بعد عدد من إجراءات الإنفاذ ضد الشركات لمحاولة التلاعب في هذا المعيار سعر الفائدة الرئيسي. الهيئة الاتحادية للجمارك تلعب دورا رائدا في تطوير المعايير التنظيمية المتفق عليها دوليا بشأن المعايير. ونحن نشارك بنشاط في دعم ائحة الاتحاد الأوروبي بشأن المعايير والعمل على كرسي المعايير من قبل منظمة الدولية لمنظمي الأوراق المالية (IOSCO). استعرضت المعيار IOSCO فرقة مدى فعالية طبقت هذه المعايير إلى المعايير الأساسية في عام 2014. نحن أيضا شارك في رئاسة العمل FSB على الإصلاحات إلى المعايير سعر الفائدة، بعد إدخال وائحنا على ليبور. معرض والفعالة مراجعة الأسواق (FEMR)، بقيادة بنك إنجلترا، وقد تم تأسيسها من قبل المستشار في يونيو 2014 لإجراء تقييم شامل وتطلعي من الطريق الأسواق المالية تعمل على الجملة. الهيئة الاتحادية للجمارك الرئيسان المشاركان هذا العمل وزارة الخزانة HM. على 1 أبريل 2013 أصبحت السلطة السلوك المالية (FCA) المسؤولة عن الإشراف سلوك جميع المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم والمراقبة الحذرة من تلك التي لا تشرف عليها هيئة تنظيم الحصيفة (PRA). الهيئة الاتحادية للجمارك لديه الهدف الاستراتيجي المتمثل في ضمان الأسواق ذات الصلة تعمل بشكل جيد. لدعم هذا له ثلاثة أهداف تشغيلية: لضمان درجة مناسبة من الحماية للمستهلكين. لحماية وتعزيز سلامة النظام المالي في المملكة المتحدة. وتعزيز المنافسة الفعالة في مصالح المستهلكين. يمكنك العثور على مزيد من المعلومات حول الهيئة الاتحادية للجمارك. وكذلك كيف كان مختلفا إلى تحليل مخاطر الآفات.
No comments:
Post a Comment